미국 세금 보고 - 터보텍스에 한국 주식 거래 내역 입력하기

매년 초 미국에서도 지난해 세금보고를 위한 귀찮은 시간을 보내야 한다. 보통 전년도 세금 보고 기간이 1월 중하순부터 4월 초까지이지만, 정확한 날짜는 매년 정확히 파악해야 할 필요가 있다. 혼자 세금보고를 하고 월급에 대한 W-2 외에는 세금 신고를 할 내용도 별로 없을때는 터보 텍스 (TurboTax)를 이용해서 간단히 보고를 했었지만, 두 명이서 조인트파일링 (joint filing)을 하기 시작하고 한국 거래 주식에 대한 내용도 추가되면서 세금 보고에 대한 내용이 복잡해졌다. 혼자하기에 너무 복잡한 경우에는 전문가의 도움을 받는게 좋지만, 비용이 만만치 않으니 본인이 직접할 수 있으면 더 좋겠다.

 

미국주식거래에 대한 보고는 주로 사용하는 플랫폼인 "로빈후드 (Robinhood)"나 "위불 (WeBull)"에서 1099 폼을 발행해주고 이것을 터보 텍스에 자동으로 가져오기가 가능하니 크게 신경 쓸 일이 없다.

 

하지만, 한국 주식거래에 대한 보고는 따로 발행되는 1099 폼이 없고 개별 주식 거래에 대한 항목을 일일이 수작업으로 입력해야 했기에 어떤 항목을 어떻게 입력해야 할지 막막했는데, 터보 텍스 커뮤니티에 질문을 올려서 얻은 답변에 따라서 입력했고 큰 문제없이 세금보고를 완료할 수 있었다.

 

미국 세금 보고에 대한 자세한 내용은 아래 IRS 웹사이트에서 자세한 내용을 찾아볼 수 있다. 한국어도 제공이 되는 문서들이 많으니 꼼꼼히 살펴보고 진행하자.

국세청 무료 신고는 현재 2021세금 신고서를 접수합니다 | Internal Revenue Service

 

미국 세금 보고 서류 지침서

Forms & Instructions | Internal Revenue Service

 

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터보텍스에 한국 주식 거래 내역 입력하기

아래 몇가지를 따라가면 별 어려움 없이 터보텍스 시스템에 한국 주식거래 내역을 입력할 수 있을 것이라 생각한다. 

터보텍스 turbotax

 

한국 주식거래 내역 준비하기

터보 텍스로 세금보고를  준비하기에 앞서 한국 주식 거래 내역을 미리 찾아두고 정리해두면 편하다.

먼저, 입력에 필요한 항목들은 아래와 같다.

• Description of property
• Date acquired (MM/DD/YEAR)
• Date sold or disposed of (MM/DD/YEAR)
• Proceeds (sales price)
• Cost or other basis
• Gain or (loss)

 

자세한 내용은 아래를 참고하자.

• Description of property (종목명) : "장기투자(1년 이상, Long-term foreign stock transactions) 또는 단기투자(1년 미만, Short-term foreign stock transactions) 구분 설명" - "종목명" - "거래량" ex) Short-term foreign stock transactions - Samsung Electronics Co., Ltd., 5
• Date acquired (MM/DD/YEAR) (매수 날짜) : "주식 매수 날짜 입력" 
• Date sold or disposed of (MM/DD/YEAR) (매도 날짜) : "주식 매도 날짜 입력" 
• Proceeds (sales price) (정산금액 (매도가))
• Cost or other basis (매입액 (매수가))
• Gain or (loss) (차액)

 

모든 한국주식 거래내역은 "선입선출 (First-In, First-Out, FIFO)"을 기준으로 정리해야 하며, 거래내역에 대한 가격은 세금보고 해당 연도 마지막 날 환율(예: 2022 Tax report의 경우 2022년 12월 31일 원달러 환율 기준)을 기준으로 한다. 각 항목들을 엑셀을 이용해 정리해두면 편리하다.

 

 

TurboTax에 한국 주식거래 내역 입력하기

터보 텍스에서 입력 가능한 내용들을 모두 입력하여 저장한 후, 한국 주식 거래 내역은 가장 나중에 진행했다. 미리 정리한 한국 주식 거래 내역을 다음 절차에 따라서 건별로 입력을 한다.

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1. TurboTax 메인화면 우측 상단의 검색탭에서 "Investment sales"를 검색하고, "Jump to Investment sales" 링크를 클릭.
2. 링크를 통해 연결되는 페이지에서 "Did you sell any investments in 2022?" → "Yes"
3. 다음 "OK, what type of investments did you sell?"에서 "Other" 선택 → click "Continue"
4. 다음 창 "Enter the name of the person or firm that brokered this sale"에서 한국 주식 거래에 사용한 플랫폼 이름을 입력. (ex, KIWOOM SECURITIES Corp.) 
5. 다음 창 "Now we’ll walk you through entering your sale details"의 "What type of investment did you sell?"에서 "Stock (non-employee)" 선택
6. "How did you receive this investment?"에서 "I purchased it" 선택
7. 여기서부터는 미리 정리한 내용들을 순서대로 입력
8. "Long-term foreign stock transactions"에 대한 항목들을 먼저 입력하고 이어서 "Short-term foreign stock transactions"에 대한 항목도 따로 입력

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이상 미국 세금보고시 터보텍스 시스템에 한국 주식거래 내역 입력하기에 대한 내용이었다. 본인은 이 절차를 이용해 큰 문제없이 세금보고를 완료했지만, 각자의 상황이 모두 다를 수 있기 때문에 참고만 하기 바란다. 세금보고의 상황이 복잡하다면 세무전문가에게 의뢰하는 게 정신건강에 좋을 것이다.  아래 IRS 웹사이트에서 세금보고에 도움을 받을 수 있는 세무전문가 리스트를 제공하니 참고하자.

세금 보고서 작성에 도움이 필요하신가요? | Internal Revenue Service